TOP 1 Vorlage des vom Aufsichtsrat gebilligten Jahresabschlusses und des Lageberichtes für die MERKUR BANK KGaA für das Geschäftsjahr 2018 mit Berichten der persönlich haftenden Gesellschafter und des Aufsichtsrats

Keine Abstimmung erforderlich

TOP 2 Beschlussfassung über die Feststellung des Jahresabschlusses für das Geschäftsjahr 2018

Zustimmung

Begründung: Der vorgelegte Jahresabschluss der MERKUR BANK KGaA für das Geschäftsjahr 2018 kann festgestellt werden. Diesem wurde durch den Abschlussprüfer KPMG ein uneingeschränktes Testat erteilt. Es gibt keinen erkennbaren Grund, dem Jahresabschluss die Feststellung zu verweigern.

TOP 3 Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinns für das Geschäftsjahr 2018

Zustimmung

Begründung: Die Ausschüttung einer Dividende in Höhe von 0,32 Euro je Aktie entspricht einer Ausschüttungsquote in Höhe von rund 50 % bezogen auf den Konzernjahresüberschuss. Gegenüber dem Vorjahr wurde die Dividende um 2 Cent je Aktie gesteigert. Auch die von der SdK geforderte Mindestausschüttungsquote wird vollumfänglich erfüllt.

TOP 4 Beschlussfassung über die Entlastung der persönlich haftenden Gesellschafter

Zustimmung

Begründung: Die Merkur Bank ist in ihrer Nische weiterhin sehr gut aufgestellt. Die Summe aus Provisionsergebnis und Zinsergebnis ist auch in 2018 deutlich gestiegen, und die nötigen Zinsaufwendungen konnten sogar reduziert werden. Die Rentabilität ist im Branchenvergleich sehr hoch. Die Fokussierungsstrategie auf die Segmente Bauträgerzwischenfinanzierung, Leasing, Geschäfts- und Privatkunden in den Schwerpunktregionen sind erfolgreich.

TOP 5 Beschlussfassung über die Entlastung des Aufsichtsrats

Zustimmung

Begründung: In fünf Sitzungen hat der Aufsichtsrat die Geschäftsführung durch die Geschäftsführer der Komplementärin überwacht und stand diesen beratend zur Seite. Es gibt keine erkennbaren Gründe, die Entlastung zu verweigern.

TOP 6 Wahl des Abschlussprüfers für das Geschäftsjahr 2019

Zustimmung

Begründung: Die KPMG AG zählt zu den größten Wirtschaftsprüfungsunternehmen weltweit. Es gibt keinerlei Bedenken gegen die KPMG als Abschlussprüfer der Gesellschaft, sofern die Honorare für sonstige Bestätigungsleistungen im Zusammenhang mit Regulierungsthematiken gezahlt werden mussten.

TOP 7 Wahl zum Aufsichtsrat

Zustimmung

Begründung: Die vorgeschlagenen Kandidaten verfügen über das nötige Fachwissen und die zeitlichen Kapazitäten um als Aufsichtsrat der Merkur Bank KGaA auch in Zukunft weiterhin tätig zu werden. Die Kandidaten haben bereits in der Vergangenheit Ihre Kompetenz nachgewiesen, daher steht einer Wiederwahl nichts im Wege.

TOP 8 Beschlussfassung über die Ermächtigung zur Ausgabe von Gewinnschuldverschreibungen und/oder Anleihen mit der Möglichkeit zum Ausschluss des Bezugsrechts der Kommanditaktionäre zur Schaffung von nach Basel III anerkanntem zusätzlichem Kernkapital

Zustimmung

Begründung: Die Gesellschaft muss bestimmte Kernkapitalquoten erfüllen. Aufgrund des Wachstums der vergangenen Jahre und des erwarteten Wachstums in der nahen Zukunft ist auch zukünftig die Ausgabe von gewinnabhängigen Fremdkapitalinstrumenten nötig. Um die Aktionäre nicht zu stark durch Kapitalerhöhungen verwässern zu müssen und gleichzeitig die geforderten Kapitalquoten vorweisen zu können, erscheint die Ausgabe von weiteren Gewinnschuldverschreibungen sinnvoll. Daher ist dem Beschlussvorschlag zuzustimmen.

Hinweis: Auf der Hauptversammlung kann aus sachlichen Gründen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen von oben genanntem Abstimmungsverhalten abgewichen werden.