TOP 1
Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses und des gebilligten Konzernabschlusses nebst Lagebericht und Konzernlagebericht für das Geschäftsjahr 2013 und Bericht des Aufsichtsrats sowie des erläuternden Berichts des Vorstands zu den Angaben nach § 289 Abs. 4 und Abs. 5, § 315 Abs. 4 Handelsgesetzbuch (HGB)

Keine Abstimmung erforderlich.

TOP 2
Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinns

Zustimmung

Begründung: Mit der vorgeschlagenen Dividende von 1,20 € pro Aktie (Vorjahr 1,05 €) werden wieder – zum zweiten Mal nach dem Börsengang im Oktober 2012 - ca. 40% des Konzern-Jahresergebnisses ausgeschüttet, so dass die Anteilseigner durchaus angemessen am Erfolg des Konzerns beteiligt werden. Das entspricht einer sehr guten Dividendenrendite von 4,9%, bezogen auf den Jahresschlusskurs der Aktie von 24,65 €.

TOP 3
Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Vorstands für das Geschäftsjahr 2013

Zustimmung

Begründung: Der Vorstand hat den Konzern erfolgreich geführt und ein gutes Jahresergebnis eingefahren, auch wenn der Kurs der Aktie nicht ganz die Erwartungen für 2013 erfüllt hat. Der hat sich im Laufe dieses Jahres allerdings gut entwickelt, insbesondere seit der Bilanzpressekonferenz im März. Die kommunizierten Zielsetzungen des Konzerns sind anspruchsvoll. Künftiges Wachstum soll insbesondere im internationalen Geschäft erzielt werden. Hierfür scheint das Unternehmen gut aufgestellt zu sein.

TOP 4
Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Aufsichtsrats für das Geschäftsjahr 2013

Zustimmung

Begründung: Der Aufsichtsrat (AR) hat seinen Anteil zum Erfolg des Konzerns durch Überwachung der Geschäftsführung des Vorstands, Beratung des Vorstands und Mitentscheidung bei wesentlichen Angelegenheiten (wie z. B. Akquisitionen) beigetragen. Negativ anzusprechen sind die Höhe der Vergütungen sowohl des Vorstands wie auch des AR. Außerdem widerspricht es  unseres Erachtens den Vorstellungen des Deutschen Corporate Governance Kodex, dass der Vorsitzende des AR auch Vorsitzender des Prüfungsausschusses des AR ist, insbesondere auch vor dem Hintergrund der Aktienmehrheit von fast 80% des HDI V.a.G.

TOP 5
Wahl des Abschlussprüfers und des Konzernabschlussprüfers für das Geschäftsjahr 2014 sowie des Prüfers für die prüferische Durchsicht des Abschlusses und Zwischenlageberichts des 1. Halbjahres 2014

Zustimmung

Begründung: Die bisherige Abschlussprüferin (AP) KPMG, Hannover, hat offensichtlich bisher gute Arbeit geleistet und gilt im Versicherungsgewerbe als kompetent. Gewisse Bedenken bestehen allerdings aufgrund der Tatsache, dass in den letzten Jahren wahrscheinlich kein Wechsel der AP stattgefunden hat. Dies bleibt deshalb kritisch zu hinterfragen. Auch die Nachfrage nach Wechseln des Prüfungsteams von KPMG wird in der HV anzusprechen und zu klären sein. Die sonstigen Beratungshonorare sollten darüber hinaus im nächsten Jahr - wie von der SdK gefordert - nicht 25% der Abschlussprüfungskosten überschreiten, um die Unabhängigkeit der AP gewährleisten zu können. 

TOP 6
Beschlussfassung über die Zustimmung zum Abschluss eines Änderungsvertrags zu einem bestehenden Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag mit der Talanx Asset Management GmbH

Zustimmung

Begründung: Die vorgeschlagene Ergänzung des Vertrags durch einen expliziten Hinweis auf die Anwendbarkeit von § 302 Aktiengesetz im Falle der Beherrschung einer GmbH-Tochter ist aufgrund der Rechtsprechung des Bundesfinanzhofs zur Wirksamkeit einer Organschaft rechtlich geboten und daher sinnvoll. Eine materielle Änderung des Vertrags ist damit nicht verbunden.

Auf der Hauptversammlung kann aus sachlichen Gründen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen von oben genanntem Abstimmungsverhalten abgewichen werden.